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“三個到位”全力推進客戶信息采集

信息來源:桓臺政務網     時間:2017/11/30 20:08:19     作者:佚名

為全面推進移動信貸系統客戶信息采集工作,確保客戶信息采集工作質效,有力推動2018年1月份“信e貸”系統順利上線和自動化辦貸,加快信貸結構調整步伐,桓臺農商銀行堅持“三個到位”,科學布局,全員參與,實現了客戶信息采集工作的穩步推進。截至目前,共采集客戶信息6532戶。

細化目標,組織領導到位

通過制定《山東桓臺農村商業銀行股份有限公司“信e貸”客戶信息采集工作實施方案》和配檔表,細化工作目標,明確責任主體及時限,與班子成員、部室經理、支行行長、客戶經理共簽訂客戶信息采集工作目標責任書212份。同時,成立由董事長任組長,其他班子成員任副組長,各部室經理為成員的“信e貸”客戶信息采集工作領導小組。領導小組下設五個督導小組,分片掛包各支行,負責對掛包單位“信e貸”客戶信息采集工作進度和質量的督導。下設客戶信息采集工作實施小組、數據檢查小組,負責全縣“信e貸”客戶信息采集工作的組織實施、日常管理和定期檢查。

科學考核,獎懲措施到位

通過制定《山東桓臺農村商業銀行股份有限公司客戶信息采集建檔工作考核辦法》,要求董事長及其他班子成員、支行行長、部室經理、信貸專管員、客戶經理一次性繳納信息采集任務保證金,根據任務完成比例進行考核、兌現。同時,建立“桓臺農商銀行信e貸客戶信息采集工作微信群”,堅持每天一匯報、每日一通報、每周一總結。各支行設立展板,為每名客戶經理劃定采集區域、明確采集任務,建立客戶經理信息采集工作“龍虎榜”,每日通報采集進度、排名,構建起“人在格中走,檔在格中建,格格有服務”的金融服務格局。制定采集質量獎懲,對采集真實、完整的客戶信息,給予客戶經理一次性補助,按月兌現。對采集信息弄虛作假的,一經核實,對相關責任人,從嚴追究責任。每月對未完成任務的進行約見談話。連續三個月完不成相應階段考核計劃的,視為工作不稱職,除按標準扣罰保證金外,進行降級、調崗處理。

全員聯動,確保推進到位

通過積極探索推廣信息采集工作“1+3+N”模式,在為正常類存量貸款個人類客戶采集信息時,同步采集擔保人信息,進而通過借款人、擔保人推進至親戚朋友,找準切入點,打破壁壘,層層推進,全面打開信息采集工作局面,提高信息采集工作進度。全員參與信息采集工作,內勤人員在營業結束后,劃分區域,協助客戶經理入戶宣傳、手工采集客戶信息。遵循“存量優先、先易后難、先高端后普通”的原則,優先采集本行存量貸款客戶,同時通過先手工采集后設備錄入的方式兼顧家庭銀行簽約客戶、VIP客戶、存款、理財和中間業務等存量個人類客戶。做好信息批量采集工作。班子成員根據掛包區域帶頭對轄內政府機關、企事業單位、小區、村居等進行溝通對接,公司部協助各支行對接各服務企業,將優質客戶信息的批量采集作為信息采集工作的突破點。加強隊伍建設,定期組織開展信息采集工作相關的業務知識培訓,提高全行客戶經理綜合素質,豐富采集形式,借助媒體、微信公眾號等平臺,積極做好“信e貸”項目的宣傳推廣工作,提升公眾認知度,形成良好輿論氛圍。(李凱 胡鑫 于聰)

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